Банк "Новопокровский"

ООО «Коммерческий банк "Новопокровский"» — российский коммерческий банк, работавший на рынке финансово-кредитных услуг в РФ в 1990-2017 годах. Банк был учрежден в октябре 1990 года в станице Новопокровской Краснодарского края на базе государственного агропромышленного КБ «Новопокровский». На 2017 год владельцами банка выступали председатель совета директоров Алексей Демьянов и член совета директоров банка, гражданин РФ и ФРГ Виталий Кнаус, контролирующие соответственно 93,315% и 6,685% долей в капитале банка. Помимо головного офиса в Краснодаре кредитная организация располагала тремя филиалами (Саратов, Москва и Санкт-Петербург), одним дополнительным и двумя операционными офисами (Кострома, станица Новопокровская и Волгоград). По итогам 2016 года банк получил прибыль в размере 36,6 миллиона рублей по РСБУ (аналогичный показатель за 2015 год составил 90,7 миллиона рублей).

4 декабря 2017 года Банк России отозвал у кредитной организации банковскую лицензию. По мнению регулятора, "ООО «КБ «Новопокровский» не соблюдало требования законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного представления информации и достоверности направлявшихся в уполномоченный орган сведений, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю. Бизнес-модель кредитной организации была ориентирована на агрессивное привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества.

В деятельности ООО «КБ «Новопокровский» прослеживались признаки недобросовестного поведения руководства и собственников, выражавшиеся в осуществлении «схемных» операций с целью уклонения от исполнения требований надзорного органа о формировании резервов на возможные потери, адекватных принимаемым рискам".