RUCOMPROMAT

Энциклопедия библиотеки компромата

  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив
  • Категории
    • Чиновники
    • Власть
    • Интернет
    • Бизнес
    • Общество
    • Криминал
    • Обзоры
  • Лица
  • Организации
  • Места
  • Архив

ЦБ давно знал о схемах Азиатско-Тихоокеанского банка

Бизнес
Привлечение денег населения через векселя родственной структуры в апреле обрело признаки пирамиды, объясняет регулятор решение о санации.
14.05.2018
Оригинал этого материала
Ведомости
О санации Азиатско-Тихоокеанского банка (АТБ) ЦБ объявил 26 апреля. Кроме стандартных причин (снижение капитала, нормативов и др.) регулятор отметил, что банк в отделениях продавал населению векселя ООО «ФТК», связанного с финансированием проектов прежнего собственника банка Андрея Вдовина. «В апреле 2018 г. вскрылись новые обстоятельства, которые принципиально изменили ситуацию [в оценке положения банка]», – говорил об этом представитель ЦБ.

Для ЦБ это не могло быть сюрпризом. ФТК выпускала векселя как минимум с 2012 г., следует из переписки АТБ с ЦБ («Ведомости» с ней ознакомились; человек, близкий к банку, подтвердил подлинность писем, а Вдовин в ответ на вопросы «Ведомостей» сообщил, что ему известно о том, что такая переписка с регулятором была).

ФТК – заемщик АТБ и источником погашения задолженности была вексельная программа, говорится в письме банка директору департамента банковского надзора ЦБ Анне Орленко от 11 мая 2016 г. В нем АТБ изложил скорректированный план по повышению финансовой устойчивости. В 2012–2015 гг. ФТК выпустила векселя на 5,8 млрд руб. (из них на 1,8 млрд – в 2014–2015 гг.), погасила на 5,5 млрд, говорится в письме. Там же АТБ предупредил ЦБ, что до конца 2016 г. компания рассчитывает «сформировать портфель собственных векселей до 3,5–4 млрд руб.», и представил график полного погашения ФТК задолженности перед банком.

Где продаются эти векселя, ЦБ знал как минимум с осени 2016 г., следует из другого письма, отправленного банком 25 октября 2016 г. заместителю управляющего отделением по Амурской области Дальневосточного главка ЦБ Михаилу Рябову. В нем АТБ сообщил, что продает векселя ФТК и обязательств перед их держателями не несет.

На обоих письмах стоят отметки о принятии их в ЦБ.

Представитель ЦБ не стал комментировать переписку с АТБ и согласовал ли регулятор представленный банком план. На вопрос, когда ЦБ стало известно о продаже АТБ векселей ФТК, он сообщил, что впервые зафиксировал эти операции в ходе проверки в 2015 г., но тогда объемы были небольшими. В апреле же «были установлены признаки финансовой пирамиды»: проверка выявила существенный рост задолженности по векселям перед физлицами. На 1 января 2016 г. у компании было векселей на 0,4 млрд руб., а через год – на 1,2 млрд руб., говорит представитель ЦБ, наибольший рост задолженности пришелся на 2017–2018 гг. и к 1 апреля она составила 4,3 млрд руб.

В это время у АТБ уже были ограничения по наращиванию привлеченных средств от физлиц, а также запрет на предоставление кредитов заемщикам, связанным с собственниками банка, говорит он, называя рост векселей признаком «схемных» действий со стороны АТБ. ФТК «направляла привлеченные средства в другую компанию Вдовина – V.M.H.Y Holdings», указывает представитель ЦБ.

Сам по себе выпуск векселей и продажа их банками законом не запрещены, но ФТК превратилась в финансовую пирамиду: не имея денежных поступлений (собственник прекратил финансировать компанию), она могла расплачиваться по выпущенным векселям только с помощью выпуска новых, сказал представитель ЦБ, добавив, что регулятор обратился в правоохранительные органы по факту реализации этой схемы, содержащей признаки финансовой пирамиды.

Фактически этой пирамидой управлял АТБ, рассказывает он, и в начале апреля ЦБ предложил руководителям банка остановить продажу векселей ФТК, но они отказались, признав, что этот шаг тут же обнаружит несостоятельность всей вексельной схемы и подорвет доверие к банку. В этой ситуации ЦБ был вынужден принять срочные меры.

«ФТК финансировала V.M.H.Y, что было всегда известно ЦБ. Я был одним из четырех акционеров V.M.H.Y. Предлагал ЦБ банку остановить продажу векселей или нет, мне не известно, поскольку меня в банке нет с ноября 2016 г.», – заявил «Ведомостям» Вдовин. По его словам, ЦБ знал о вексельной программе для рефинансирования кредитов ФТК в АТБ и источником погашения векселей должна была быть реструктуризация V.M.H.Y, в ходе которой ФТК должна была получить акции «Азбуки вкуса».

Законных оснований у временной администрации АТБ платить по векселям ФТК нет, говорит представитель ЦБ: «Перспективы урегулирования ситуации с держателями векселей будут определяться по итогам расследования и изучения ситуации».

«Скорее всего, у ЦБ не было раньше юридических оснований посчитать эти операции финансовой пирамидой – для этого нужно было зафиксировать, что деньги прошли по кругу несколько раз, т. е. что выплаты прошли за счет нового привлечения», – рассуждает партнер ФБК Алексей Терехов.

При этом, по словам человека, близкого к АТБ, все-таки основанием для введения временной администрации стало нарушение банком нормативов – за три дня до объявления о санации банка ЦБ предписал ему доначислить резервы примерно на 1 млрд руб., в том числе сформировать провизии и по кредиту ФТК. Накануне введения временной администрации мы действительно предъявили предписание о формировании резервов, оно включало в себя дополнительные резервы по кредиту ФТК с 51% от его суммы до 100%, сказал представитель ЦБ.
Предыдущая статья
Следующая статья
---
Рябов Михаил Вдовин Андрей Азиатско-Тихоокеанский банк Москва
05.07.2025
Федор Смолов забил гол посетителю московского кафе
Скандальный российский футболист подрался и сломал челюсть своему оппоненту. От ответственности его отмазал сын одиозного Сергея Чемезова, Сергей Чемезов-младший.
04.07.2025
Сергей Собянин поправил финансовое здоровье Михаила Прохорова
Правительство Москвы выкупило у скользкого олигарха недостроенный им концертный зал Sensorium Hall в «Москва-Cити» за двойную цену.
04.07.2025
Вице-президента "Транснефти" отправили в полет без золотого парашюта
62-летний топ-менеджер компании был сброшен с 17-го этажа дома на Рублевском шоссе в Москве. Его смерть была признана "самоубийством".
03.07.2025
Подельницу Дмитрия Безделова нашли в Росгидромете
В Москве за мошенничество была арестована заместитель директора Росгидромета Наталия Радькова, засветившаяся еще 15 лет назад в хищениях в структурах Росграницы.
01.07.2025
Тимуру Иванову выписали чертову дюжину лет за решеткой
Криминальному бывшему министру обороны РФ вынесли приговор.
01.07.2025
Дмитрия Рубинова добили контрольным арестом
Сбежавшего еще в 2019 году из РФ бывшего криминального топ-менеджера Центробанка заочно для надежности арестовали во второй раз.
01.07.2025
Мария Максакова напела на уголовное дело
Разрыв отношений между беглой сторонницей аннексии Крыма и властями РФ дошел до Пресненского суда Москвы.
21.06.2025
Семен Гарагуль приобрел "Компанию вымогателей"
Группа компаний «Кириллица» приобрела скандальный журнал «Компания», неоднократно засветившийся в вымогательствах.
30.06.2025
Денис Горшков запоет в лапах следствия
Арестованный замдиректора ГБУ «Московские Ярмарки» даст показания на преступную группировку министра правительства Москвы Алексея Немерюка.
26.06.2025
Между первой отсидкой и второй промежуток небольшой
Скользкий девелопер Константин Ремизов едва отсидев срок за хищения, остался за решеткой как подозреваемый по делу о преднамеренном банкротстве.
25.06.2025
Битмама отсидит 7 лет
Суд вынес приговор скандальной Валерии Федякиной, которая стала стрелочницей в деле о хищении более 2 миллиардов рублей.
19.06.2025
Агаджану Аванесову и его пособникам увеличат сроки
Бывшему бенефициару и председателю совета директоров Старбанка наказание могут увеличить с 8 до 14 лет тюрьмы.
16.06.2025
Игорь Игин набрал радиоактивных отходов на 11 лет тюрьмы
Бывший гендиректор ФГУП «Национальный оператор по обращению с радиоактивными отходами» (входит в «Росатом») увлекся откатами и взятками, забыв поделиться с руководством.
10.06.2025
Александр Ремига оказался коррупционером
Замгубернатора Владимирской области арестовали по обвинению во взятке в особо крупном размере.
09.06.2025
Игорь Милашевский злоупотребил ГЛОНАССом
Бывшего гендиректора АО "ГЛОНАСС" посадили в тюрьму по двум статьям.
06.06.2025
Инну Тлиашинову заперли в Дубаи
Суд заочно арестовал беглую бизнес-коуча.
05.06.2025
Наследие Анатолия Чубайса отправилось в международный розыск
Суд заочно арестовал бывших топ-менеджера «Роснано» Юрия Удальцова и главу дочерней компании корпорации «Пластик Лоджик» Николая Тычинина, отвечавших за разработку "умных планшетов".
03.06.2025
Генпрокуратура предложила играть в "Мир экстремистов"
Суд признал владельцев «Леста Игры» и Wargaming экстремистами.
02.06.2025
"Русь" оценили в 1 миллиард рублей
Следствие оценило ущерб по делу о хищении активов санатория «Русь» Андреем Чепурным.
28.05.2025
Подручным Микаила Шишханова выписали сроки
Кирилла Любенцова и Александра Лукина признали виновными в крупных растратах в пользу их криминального босса.
О проекте (контакты) | Лица | Места | Организации


RuCompromat.Com ® 16+